사기죄, 대여금 사기와 투자금 사기의 구분과 대처법

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사기죄, 대여금 사기와 투자금 사기의 구분과 대처법

사기죄, 법률전문가에게 물어보았습니다.

사기죄에 대처하기 위해선 증거 확보와 전략적인 대처가 필요합니다.

 

 

가장 핵심이 되는 3가지

대여금 사기란?

대여금 사기는 차용금 사기라고도 불리며, 돈을 빌릴 당시 변제 능력이나 의사가 없었음에도 돈을 빌리며 갚을 것처럼 속여 발생하는 범죄입니다. 예를 들어 급히 돈이 필요하다, 곧 갚을게라고 말하며 빌렸지만 실제로는 갚을 의사나 능력이 없는 경우가 이에 해당합니다. 특히 빌릴 당시의 재정 상태, 채무 상태 등이 변제 능력의 유무를 판단하는 기준이 됩니다. 변제 의사가 없고 재정적 상황이 어려운 상태에서 돈을 빌리는 것이 바로 대여금 사기입니다.
 

투자금 사기란?

투자금 사기는 사업 투자나 이익 공유를 빌미로 돈을 받아내고, 실제로는 해당 용도에 사용하지 않는 경우에 발생합니다. 예를 들어 새로운 사업 아이템에 투자해라며 돈을 받아내지만, 이를 도박이나 사적인 용도로 사용한 경우입니다. 중요한 것은 투자금의 사용 목적에 속임수가 있었다는 점입니다. 이러한 경우 투자자의 손실이 발생하며, 이는 투자금 사기로 고소가 가능합니다.
 

대여금 사기와 투자금 사기의 차이

대여금 사기와 투자금 사기의 가장 큰 차이점은 변제 의무입니다. 대여금 사기는 빌린 돈을 갚지 않는 데 초점을 두지만, 투자금 사기는 투자 목적으로 받은 돈을 용도에 맞지 않게 사용한 데 초점을 둡니다. 또한, 투자금 사기에서는 사업의 진행 상황, 돈의 사용 내역 등을 입증하는 것이 핵심입니다.
 

매우 중요한 질문 4가지

변제 능력이 없으면 대여금 사기인가요?

변제 능력이 없다고 무조건 대여금 사기가 되는 것은 아닙니다. 돈을 빌릴 당시의 상황에 따라 다릅니다. 당시 돈을 갚을 계획이 있었고, 이후 상황이 변해 갚지 못한 경우에는 민사상 채무불이행으로 간주됩니다. 그러나 처음부터 변제 의사나 능력이 없었다면 이는 대여금 사기에 해당합니다.
 

투자금 사기의 증거는 어떻게 찾나요?

투자금 사기는 투자금을 받은 자의 용도 사용 내역이 핵심 증거가 됩니다. 검찰은 돈이 실제 사업 목적으로 사용되었는지, 그 진행 상황을 확인합니다. 증거를 확보하기 위해 사업 진행 자료, 자금 사용 내역 등이 필요하며, 이러한 자료는 민사 소송에서도 활용될 수 있습니다.
 

민사 소송과 형사 고소 중 어떤 것이 나을까요?

민사 소송은 판결문을 받아 강제집행의 근거를 확보할 수 있지만, 채무자가 무자력 상태일 경우 집행이 어렵습니다. 형사 고소는 고소당한 자가 처벌을 피하기 위해 돈을 갚을 가능성이 높아집니다. 또한, 형사 사건에서 불법행위가 인정되면, 민사 소송에서 유리하게 작용할 수 있습니다.
 

대여금 사기 고소 시 주의할 점은?

대여금 사기는 실제 사기가 입증되어야 처벌됩니다. 변제 능력과 의사, 돈의 사용 내역을 입증하는 것이 중요합니다. 또한, 채무자를 고소할 경우에도 강제집행이 가능하지 않은 상태라면, 변호사와 상담을 통해 전략을 세우는 것이 필요합니다.

 

결론

사기죄에는 대여금 사기와 투자금 사기가 있으며, 각각의 증거와 증명 절차가 다릅니다. 민사 소송과 형사 고소의 장단점을 파악하고, 변호사의 도움을 받아 증거를 확보하며 대처하는 것이 중요합니다.

 

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